5 voorbeelden waar cashflow en winst uiteenlopen
Veel ondernemers zien winst in de cijfers, maar merken tegelijk dat er weinig ruimte is op de bankrekening. Dat voelt tegenstrijdig, maar het komt vaker voor dan je denkt. Winst is een boekhoudkundig resultaat. Cashflow gaat over geld dat echt binnenkomt en eruit gaat. Het verschil zit meestal in timing.
Hieronder staan vijf herkenbare voorbeelden waar cashflow en winst uiteenlopen. Je ziet per voorbeeld waar het verschil vandaan komt en wat je kunt doen om eerder bij te sturen.
Eerst meer weten over welke ruimte er nog in je bedrijf is voor groei? Lees dan deze blog!
Voorbeeld 1: Klanten betalen laat, omzet is al geboekt
Probleem: Je levert een project op, stuurt een factuur en boekt omzet. In je winst en verliesrekening ziet dat er goed uit. Alleen komt het geld pas weken later binnen. Ondertussen lopen je vaste lasten door en betaal je leveranciers wel op tijd.
Signalen die je vaak ziet zijn een oplopende debiteurenstand, veel herinneringen en een drukke maand terwijl het saldo niet meegroeit.
Oplossing: Wat helpt is strakker sturen op betaalmomenten. Denk aan sneller factureren, kortere betaaltermijnen en duidelijke opvolging. Bij grotere opdrachten werkt een aanbetaling of werken in termijnen vaak goed. Zo loopt je cashflow meer gelijk met de winst.
Voorbeeld 2: Je groeit hard en je moet alles voorfinancieren
Probleem: Groei klinkt als goed nieuws, maar het kan je cashflow onder druk zetten. Je koopt meer in, je hebt meer mensen nodig en je maakt extra kosten voordat de omzet wordt betaald. Op papier groeit je winst, maar in de praktijk moet je vooruit betalen.
Dit zie je vaak bij bedrijven met snelle omzetgroei, veel inkoop, projectwerk en langere betaaltermijnen bij klanten. Het gevolg is dat je continu bezig bent met schuiven en plannen.
Oplossing: Wat helpt is het in kaart brengen van werkkapitaal. Je wilt weten hoeveel geld er vastzit in debiteuren en voorraad en hoeveel ruimte je hebt bij crediteuren. Kleine aanpassingen in afspraken kunnen al veel doen. Als je vooruit wilt kijken wanneer het spannend wordt, past een liquiditeitsprognose goed als vervolgstap. Daarover lees je meer in de blog Liquiditeitsprognose maken.
Voorbeeld 3: Voorraad groeit en geld zit vast in het magazijn
Probleem: Voorraad is waardevol, maar het is geen geld op je rekening. Als je voorraad groeit, kan je winst prima zijn terwijl je cashflow achterblijft. Zeker als je grotere partijen inkoopt of als artikelen lang blijven liggen.
Signalen zijn een stijgende voorraadwaarde, langzaam draaiende artikelen, hogere opslagkosten en soms afboekingen omdat producten verouderen.
Oplossing: Wat helpt is kritisch kijken naar je assortiment en bestelritme. Bestel kleiner en vaker, maak oude voorraad zichtbaar en ruim die op. Voorraadmanagement is vaak een van de snelste knoppen om aan te draaien als winst en cashflow uiteenlopen.
Voorbeeld 4: Grote investering, winst blijft redelijk door afschrijving
Probleem: Een investering kan je winst minder hard raken dan je verwacht, omdat de kosten boekhoudkundig worden verdeeld over meerdere jaren. In de winst en verliesrekening zie je dan vooral afschrijvingen per jaar. Op je bankrekening gaat het bedrag in één keer weg.
Dat zorgt soms voor een onverwachte dip in je saldo, terwijl de winstcijfers nog steeds netjes zijn. Zeker als er ook aflossingen of onderhoudskosten bijkomen.
Oplossing: Wat helpt is investeringen plannen op cashflow, niet alleen op winst. Zet grote uitgaven apart in je planning en kijk vooraf wat het doet met je laagste saldo. Soms kun je investeringen spreiden, leasen of timing aanpassen. Het doel is dat de investering past bij de ruimte die je bedrijf op dat moment heeft.
Voorbeeld 5: Belasting en btw moment valt ongunstig
Probleem: Belastingmomenten zijn vaak de grootste pieken in uitgaven. Je kunt een kwartaal goed hebben gedraaid, maar als btw en loonheffingen tegelijk komen, kan dat ineens druk geven. Winst is er, maar de afdracht komt op een moment dat je saldo net lager is.
Signalen zijn stress rond aangiftes, uitstel van betalingen en een patroon van krapte rond vaste momenten.
Oplossing: Wat helpt is structureel reserveren. Zet bij binnenkomende betalingen een vast percentage apart op een aparte rekening. Zo wordt het geen verrassing meer. Als je dit combineert met vooruitkijken in een maandritme, wordt je cashflow voorspelbaarder.
Hoe voorkom je dat je achteraf moet oplossen?
Het helpt om cashflow niet pas te bekijken als het krap wordt. Een paar vaste gewoontes zijn vaak genoeg om op tijd bij te sturen. Houd je betaalmomenten bij, reserveer voor belasting en kijk vooruit naar de komende maanden. Als je structureel wilt zien waar het geld vandaan komt en waar het blijft hangen, kan een kasstroomanalyse daarbij helpen.
Verhelst helpt bedrijven om inzicht te krijgen in hun geldstromen en om dit te vertalen naar praktische sturing. We brengen in kaart waar het verschil ontstaat tussen winst en cashflow en welke knoppen het meeste effect hebben. Denk aan betaalstructuur, voorraad, investeringen en belastingmomenten. Zo ontstaat overzicht en rust, met cijfers die je kunt gebruiken om te plannen.
Wil je eerst de basis helder hebben van cashflow en waarom winst niet hetzelfde is, lees dan deze blog over het berekenen van je cashflow. En hier lees je alles over wat de betekenis is van discounted cashflow!
Ga daarna concreet aan de slag met verbeteringen.
Hoe Verhelst helpt
Winst en cashflow lopen vaak uiteen door timing. Geld staat vast in debiteuren of voorraad, investeringen drukken direct op de rekening of belastingmomenten zorgen voor pieken. Als je dit herkent, is dat geen teken dat het slecht gaat, maar wel een signaal dat je beter kunt sturen.
Wil je weten waar het verschil bij jouw bedrijf zit en wat je het beste als eerste kunt aanpakken, plan dan een kennismaking met Verhelst.
Veelgestelde vragen
Waarom heb ik winst maar geen geld op de rekening?
Dat komt meestal doordat omzet al is geboekt, maar klanten nog niet hebben betaald. Ook voorraad, investeringen en belastingmomenten kunnen ervoor zorgen dat je saldo achterblijft terwijl je winst positief is.
Wat is het verschil tussen winst en cashflow in eenvoudige woorden?
Winst is het resultaat op papier. Cashflow is het geld dat echt binnenkomt en eruit gaat. Cashflow bepaalt of je rekeningen op tijd betaald kunnen worden.
Welke posten zorgen het vaakst voor verschil tussen cashflow en winst?
Dat zijn meestal openstaande facturen, voorraad, grote investeringen en belastingen. Deze posten beïnvloeden je saldo direct, terwijl ze in de winstcijfers anders kunnen terugkomen.
Hoe herken ik dat groei mijn cashflow onder druk zet?
Je ziet het vaak aan hogere inkopen en kosten, terwijl betalingen van klanten later binnenkomen. Je groeit, maar moet veel voorfinancieren waardoor het saldo niet meegroeit.
Hoe voorkom ik btw verrassingen met mijn cashflow?
Door btw en andere belastingafdrachten standaard te reserveren en de betaalmomenten vast in je planning te zetten. Een aparte rekening helpt om dit geld niet per ongeluk uit te geven.
Hoe vaak moet ik controleren om op tijd bij te sturen?
Maandelijks is voor veel bedrijven voldoende. Bij snelle groei of grote pieken kan het verstandig zijn om vaker te kijken, bijvoorbeeld elke twee weken.
Wanneer wordt het een probleem en moet ik hulp inschakelen?
Als je structureel krap zit, betalingen uitstelt of afhankelijk wordt van noodoplossingen. Dan is het verstandig om je geldstromen samen in kaart te brengen en afspraken en planning aan te scherpen.